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つみたてNISAでも取引可能！SBI証券「かんたん積立アプリ」の使い方

最近、『年金不足に備えて投資をしよう』という話題がニュースで盛んに取り上げられています。その中で『株よりも少額から投資ができる投資信託がおすすめ』という話を耳にする機会が増えたのではないでしょうか？

しかし、これから投資をはじめる人には「どのように投資をすればいいのか」、「どうやって投資信託を選べば良いのかわからない」という人が多いと思います。

そんなときには、証券会社のスマホアプリを参考にしてみてはいかがでしょうか。SBI証券の「かんたん積立アプリ」には、投資初心者にうれしい機能があります。かんたんな質問に答えることで、自分に向いた運用スタイルを診断してくれます。また、診断結果に合わせたおすすめの投資信託もチェックできるのです。

このページでは、自分に向いた運用スタイルがわかる「積立スタイル診断」を紹介します。つづいて、実際のアプリの画面を使って、使い方を紹介します。

アプリで自分に合った「運用スタイル」がわかる

まずは「積立スタイル診断」について紹介機能します。

これは、「毎月投資できる金額は？」、「投資でどれぐらいの損失までなら許容範囲か？」といった質問に答えることで、「利益追求型」、「安定運用型」などの、自分に向いた運用スタイルが無料で診断できます。

また、運用スタイルが診断できるだけでなく、診断結果に合わせた投資信託の組み合わせ「ポートフォリオ」もわかるのです。

ポートフォリオとは、金融資産の組み合わせのことです。投資信託はさまざまな種類があります。リスクが大きく、リターンも大きい資産である「株」に投資するもの、リスクが小さく、リターンが小さい資産である「債券」に投資するものなどです。

これらを組み合わせたものをポートフォリオと呼びます。そして、ポートフォリオ内の資産配分を調整することで、リスクの大きさを調整します。では、診断結果で資産配分にどんな違いが出るのでしょうか？

「積極運用タイプ」の場合、ポートフォリオはリスクが大きい株式の配分が大きくなります。「安定運用」タイプの場合、リスクが小さい債券の配分が大きくなります。

また、ポートフォリオの診断と一緒に、そこに入れる投資信託も提案してくれます。合わせて、ポートフォリオの割合に応じた投資信託の購入金額も計算してくれます。

もちろん、診断結果と違うポートフォリオに変更することもできます。リスクを小さくしたい人は、債券型の投資信託の割合を増やし、リスクを大きくとれる人は株型の投資信託を増やすといった形で調整できます。

また、診断結果と違う投資信託を選ぶこともできます。アプリには投資信託の検索機能もあるので、手間なく自分好みの投資信託を探すこともできます。

そしてアプリを使えば、運用状況をかんたんにチェックできます。運用状況はグラフで表示され、ポートフォリオに入っている投資信託が、どの程度値上がり・値下がりしているのか一目で確認できます。

このように、「かんたん積立アプリ」を使えば、スマホから手軽に資産運用をはじめることができるのです。

続いて、先に紹介した「積立スタイル診断」の使い方を実際の画面を使って紹介します。

すべての項目の入力が終われば、すぐ積立スタイルが分かります。診断結果には自分の運用スタイルに向いた「理想のポートフォリオ」や、実際に運用した場合に「想定されるリターン」などが含まれます。

診断画面の下に移動すると、「理想のポートフォリオ」に向いた投資信託を確認できます。

ここでは、2タイプの投資信託の組み合わせが提案されます。「費用が安い」を選べば、運用にかかる費用が安い投資信託（主にインデックスファンド）がおすすめされます。「運用実績がよい」を選ぶと、成績重視の投資信託（主にアクティブファンド）がおすすめされます。

※積立投資による資産運用の場合、一般的に運用コストが小さいインデックスファンドが使われます。ご自身の運用方針に合わせてどちらかを選びましょう。