SBI証券から楽天証券へNISA口座の乗り換え手順【金融機関変更で移管はできる？】

楽天証券で1月から積立を開始するためには、2024年11月28日までにウェブからのNISA口座開設の申し込みをする必要があります。

SBI証券にログインをして、「●勘定廃止通知書」を送付してもらう手続きをします。「口座管理」＞「お客さま情報設定・変更」＞「お取引関連・口座情報」＞「NISA」＞「他社への変更手続き」＞「お申し込み」から該当ページにアクセスできます。

楽天証券でNISA口座を開設します。ただし、NISA口座はSBI証券から郵送される「●勘定廃止通知書」が手元にないと開設できません。「●勘定廃止通知書」が届くまで、まずは総合口座を開設しておくことをおすすめします。

楽天証券では、あらかじめ設定をしておくと、取引ごとに楽天ポイントがもらえたり、楽天銀行の普通預金金利を高くできたりなどお得な特典がもらえます。先に設定を済ませておけば、「設定し忘れて損した！」という事態を防げるでしょう。
楽天証券でしないと損する設定3選

総合口座は下のボタンから開設できます。あとからNISA口座に申し込むので「NISA口座」の選択は「開設しない」にチェックを入れます。先に楽天証券の総合口座を開設して、スムーズにNISAを始めましょう！

楽天証券で口座開設（無料）

約5分で申込み完了します。

総合口座を開設して、「●勘定廃止通知書」が届いたら、NISA口座の申し込みをします。楽天証券へログインをし、「メニュー」＞「NISA」＞「・・・」＞「NISA口座申込」から手続きできます。NISA申込画面が表示されたら、「●勘定廃止通知書」の内容を申し込みフォームに入力します。

NISA口座開設完了の案内が届いたら、NISA口座の金融機関変更完了です！

NISA口座は移管できる？

そのため、SBI証券のNISA口座で持っている商品は、楽天証券へ移管できません。SBI証券のNISA口座でそのまま持ち続けるか売却するかの2択となります。

基本的には、SBI証券のNISA口座でそのまま持ち続けることをおすすめします。売却してしまうと、将来得られたはずのリターンをとりこぼしてしまう可能性があるためです。

ただし、管理の都合上、どうしても商品を楽天証券へ移動したい場合は、売却して楽天証券で買い直す方法があります。注意点を解説していますので、興味のある人は、「もっと見る」をタップしてください。

売却して買い直す方法

SBI証券のNISA口座で持っている商品を売却して、SBI証券のNISA口座で買い直す商品の移動ができます。ただし、売却する場合は、SBI証券で買い直した際に、生涯非課税投資枠を無駄遣いしてしまうことがあるため注意が必要です。

NISA口座の生涯非課税枠は「簿価残高方式^※」で管理されているため、新NISA口座で10万円分の商品を購入した場合、10万円分の非課税枠を使ったとみなされます。その後、値上がりして、評価額が100万円になったとしても、使った枠は10万円分のままです。
※購入した金額に基づいて計算がされる方式のこと

新NISAの枠は、売却すると翌年に復活します。復活する枠も簿価残高方式で計算されるため、100万円で売却しても、10万円しか復活しません。変更後の金融機関ですぐに買い直した場合、100万円分の枠を使うことになるため、90万円分枠を無駄にしてしまうのです。