THEO（テオ）を徹底解説【始め方・口座開設・キャンペーンも紹介】
SMBC日興証券のロボアドバイザー「THEO（テオ）」は、かんたんなアンケートに答えるだけで、資産運用をすべておまかせできるサービスです。株式会社お金のデザインにより提供されています。
このページでは「THEOって何？どうなの？」という疑問から「口座開設などの手順、キャンペーンの紹介」まで徹底解説しています。
このページのもくじ
THEO（テオ）って何？どうなの？
| 手数料 | 年率0.715％～1.10％※ |
|---|---|
| 最低投資金額 | 10万円 |
| 積立 | 1万円～ |
| 資産運用会社 | お金のデザイン |
※時価評価額3,000万円を超えた分にかかる手数料は年率0.55％
THEO（テオ）は、かんたんなアンケートに答えるだけで、資産運用をすべておまかせできるロボアドバイザーサービスです。診断結果をもとに、231通りの中から運用ニーズに最適なポートフォリオで運用が行われます。目的別に以下3つの機能ポートフォリオを組み合わせます。
| ポートフォリオ | 目的 |
|---|---|
| グロース ポートフォリオ |
長期的に高いリターンを狙う |
| インカム ポートフォリオ |
安定的かつ着実にリターンを狙う |
| インフレヘッジ ポートフォリオ |
物価変動から資産価値を守る |
上の図のように、最大30種類以上のETF（上場投資信託）を組み合わせて運用されます。投資先は「約70の国と地域、20,000銘柄以上の投資対象」と分散されています。
THEO（テオ）には「資産運用をすべておまかせできてストレスにならない」、「本業の仕事に集中できる」といった声が寄せられています。
無料でポートフォリオ診断ができます。
手数料・諸費用
THEOの手数料は、運用資産額に対して最大1.10％（税込・年率）※です。
※時価評価額3,000万円を超えた分にかかる手数料は年率0.55％です。
その他の諸費用は、基本的に一切かかりません。入出金手数料、為替手数料、ETFの取引手数料などはTHEOが負担するため、すべて0円です。
| 内容 | 手数料 |
|---|---|
| 入金手数料 | 0円※ |
| 出金手数料 | 0円 |
| 為替手数料 | 0円 |
| ETF取引手数料 | 0円 |
※積立・クイック入金は0円です。ただし、銀行振込により入金する場合、利用する金融機関の所定の手数料を負担しなければなりません。
始め方・口座開設などの手順
THEOを申し込む手順を解説します。THEOの運用を開始するには、SMBC日興証券の口座開設＋口座連携が必要です。
SMBC日興証券に口座開設
無料でポートフォリオ診断ができます。
ポートフォリオ診断（無料）
5つの質問に答えるだけで、今からTHEOをはじめた場合の30年後の資産シミュレーションとご自身に合ったポートフォリオが提案されます。SMBC日興証券のページにある「THEOをはじめる」ボタンを押すと、診断ができます。
SMBC日興証券公式サイト
サービスを選択
「THEO」、「THEO+docomo」のいずれかを選択します。
「THEO+docomo」を選ぶにはdアカウント連携が必要です。また、「適用条件・対象期間」で解説したTHEO Color Paletteによる手数料引き下げ条件に、dカードGOLD会員であることなどが加わります。
投資一任契約・口座番号認証
投資一任契約の同意をします。その後、「日興THEO約款」を確認して、SMBC日興証券へログインすると、認証が完了します。
申し込み完了
提供元の「株式会社お金のデザイン」にて審査が行われ、審査完了のメールが届きます。これで手続きは完了となります。
THEOのキャンペーン
現在キャンペーンは
開催されていません。
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THEOは、かんたんなアンケートに答えるだけで、資産運用をすべておまかせできるサービスです。利用状況に応じて手数料が引き下げられます。なお、運用を開始するには、SMBC日興証券の口座開設＋口座連携が必要です。
この記事の執筆者
やさしい投資信託のはじめ方編集部
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