新NISA口座を変更したいです。乗り換えるタイミングを教えてください。

お悩み

新NISA口座を現在開設している金融機関から別の金融機関に変更したいと思っています。
乗り換えるには、どのタイミングでの手続きが必要ですか？

回答

新NISA口座を乗り換えられるタイミングは、変更したい年の前年10月1日から変更したい年の9月30日までです。

金融機関を変更できるタイミングは、その年にNISA口座を使っていたかで変わります。すでにNISA口座を使って投資をした年は、金融機関の変更ができません。

＜NISA口座の金融機関変更＞
手続きのタイミング	NISA使用済の場合	NISA未使用の場合
1月～9月	×変更できない	○その年から変更できる
10月～12月	○翌年から変更できる

2025年から乗り換える場合は、2024年10月から手続きをする必要があります。ギリギリのタイミングで、あわてて取り掛かると変更が間に合わない可能性がありますので、余裕を持って手続きしましょう。

新NISA口座を乗り換えられるタイミングは、変更したい年の前年10月1日から変更したい年の9月30日までです。