【新NISA】SBI証券から楽天証券に乗り換える手順を教えてください。
お悩み
SBI証券で新NISAの積立をしています。
11月からのクレカ積立のポイント還元が改悪されると聞きました。
私は、普段クレカ積立以外で三井住友カードを使っていないので、11月からポイント還元を受けられません。
そこで楽天証券にNISA口座を乗り換ようと思っています。
手続きの方法について教えてください。
回答
SBI証券のクレカ積立のポイント還元率の改定に伴い、NISA口座の乗り換えを検討している人も大勢いると思います。このページでは、SBI証券から楽天証券にNISA口座を乗り換える手順を解説します。
SBI証券のクレカ積立のポイント還元率の改定
SBI証券では、2024年11月買付分より、ポイント還元を受けるにあたり、年間カード利用額の条件が加わります。年間カード利用額には、クレカ積立分は含まれません。
通常カードで積み立てる場合、クレジットカードを投信積立以外で年間10万円以上利用しなければ、クレカ積立のポイント還元が0％になってしまいます。
なお、2024年にNISA枠を使って投資をしている場合、その年はNISA口座を変更できません。2024年10月～12月の間に手続きをすることで、翌年の2025年から楽天証券でNISA口座が使えるようになります。
具体的な乗り換え手順は以下のとおりです。
勘定廃止通知書を発行
SBI証券にログインをして、「●勘定廃止通知書」を送付してもらう手続きをします。「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「お取引関連・口座情報」＞「NISA」＞「他社への変更手続き」＞「お申し込み」から該当ページにアクセスできます。
楽天証券でNISA口座を開設
まだ楽天証券で総合口座を持っていない人は、楽天証券に総合口座とNISA口座を同時に開設しましょう。以下のボタンより口座開設できます。
約5分で申込み完了します。
楽天証券に総合口座を持っている人は、楽天証券にログインをして、新NISA口座を申し込みます。「メニュー」＞「NISA」＞「・・・」＞「NISA口座申込」から該当ページへアクセスできます。
新NISAの口座の申し込みをする際は、変更前の金融機関から送付される「●勘定廃止通知書」が必要です。「●勘定廃止通知書」の内容をNISA口座申し込みフォームに入力します。
入力完了後、楽天証券で審査がおこなわれます。2～3週間後、楽天証券からNISA口座開設完了メールが届いたら手続き完了です！
SBI証券から楽天証券の乗り換えは、2ステップで完了します。楽天証券では、口座開設キャンペーンが開催中です。キャンペーンの参加には、口座開設後、エントリーが必要なので、お忘れなく！
NISAデビュー＆のりかえキャンペーン条件達成でもれなく5,000ポイント
- 楽天証券で総合口座とNISA口座を開設する。（2025年2月28日まで）
- キャンペーンにエントリーする。
（楽天証券の申し込みページで口座開設をしてから、キャンペーンページでエントリーが必要です。） - ポイントコースを「楽天ポイントコース」に設定する。
- NISA口座で、合計40,000円以上のクレカ積立設定をする。（積立設定期間：2024年9月27日～2025年3月12日）
- 2024年4月分の合計約定金額が40,000円以上で、60,000名に5,000ポイントがプレゼントされます。（エントリー先着順）
約5分で申込み完了します。
※サービス内容に変更がある場合もあります。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。
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