一般NISAと新NISAは併用できますか？移行手続きは必要ですか？
お悩み
現在一般NISAをやっています。
新NISAと一般NISAは併用して使えますか？
また、新NISAをはじめるにあたり、移行手続きの詳細を教えてほしいです。
回答
一般NISAは、2024年より前にはじめた場合、新NISAと併用して使えます。また、一般NISAから新NISAへの移行手続きは必要ありません。
一般NISAで投資できるのは、2023年末までですが、2023年に投資した商品は、2027年まで非課税で保有できます。2024年から新NISAがはじまりますが、一般NISAと新NISAは別枠の制度のため、2027年まで、「一般NISA口座」と「新NISA口座」を併用できます。
また、一般NISA口座を開設している金融機関で、自動で新NISA口座が開設されるため、新NISAへの移行手続きは必要ありません。
口座は自動的に開設されますが、一般NISAから新NISAへのロールオーバーはできない点に注意しましょう。2023年に投資した商品は、2027年で非課税期間が終了しますが、2027年に自動的に課税口座へ移されます。
一般NISAで2023年に投資した商品は、2027年まで非課税で保有できます。そのため、2027年まで「一般NISA口座」と「新NISA口座」を併用できます。新NISA口座は、一般NISA口座を持っている金融機関で自動的に開設されますが、一般NISAから新NISAへロールオーバーはできません。
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