ウェルスナビ（WealthNavi）での新NISAにデメリットはありますか？

お悩み

ウェルスナビ（WealthNavi）を利用しようと思っています。
新NISAで利用するにあたり、何かデメリットはありますか。

回答

ウェルスナビ（WealthNavi）には「おまかせNISA」というサービスがあります。「おまかせNISA」は2024年からの新NISAに全面対応します。しかし、デメリットとして、手数料の高さがあげられます。

ウェルスナビとは？

ロボアドバイザーと呼ばれる資産運用のアドバイスや補助をしてくれるサービスです。ウェルスナビでは、投資に関するかんたんな質問に答えるだけで、自分に合った投資商品を診断でき、その後の資産運用をすべておまかせできます。

おまかせNISAを利用すると、優先的にNISA口座内で買い付けされ、最適な資産配分を維持してもらえます。

ウェルスナビの「おまかせNISA」の手数料は年率最大1.1％です。NISAで人気のeMAXIS Slimシリーズの信託報酬は、0.05775％～0.22％です。比べるとウェルスナビの手数料はかなり高いことがわかります。

新NISAを利用するにあたり、手数料はなるべく低く抑えたいところです。手数料分だけ、将来のリターンは確実に目減りしてしまいます。よって、ウェルスナビの手数料の高さは、見過ごせないデメリットであると言えるでしょう。

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しかしながら、ウェルスナビを利用すると、世界中の株式・債券・金・不動産に最適な配分で幅広く投資できます。さらに、リバランスや税金の最適化などむずかしいことは、すべておまかせできます。

「新NISAを活用したいけど、投資はむずかしくてよくわからない」という人にとっては、価値のあるサービスでしょう。

ウェルスナビの「おまかせNISA」は、新NISAで利用できます。ウェルスナビには手数料が高いというデメリットがあります。しかし、「すべておまかせしたい！」という人には魅力的なサービスだと言えるでしょう。