【現行NISAから新NISAへの切り替え】いつからが良いですか？

お悩み

はじめまして。年齢は40代です。いつもホームページを読ませていただいています。 2022年からNISA枠限界までオルカンとS&P500のインデックスファンドを買い付けています。

2024年のNISA改正後も枠限界まで買い付ける予定ですが、2025年末頃に投資にまわせる資金がなくなります。その時、現行NISAで買い付けたファンドはいったん手放して、新NISAで買い付け直したほうがいいのでしょうか？

なお、今後投資にまわせる資金は増えません。買い付けたファンドは、少なくとも私が定年を迎える15年後までほったらかしにしておく予定です。

回答

今後投資にまわせる資金は増えないとのことなので、投資にまわせる資金がなくなるタイミングで、現行NISAで買い付けたファンドを新NISAで買い付け直していただいて問題ありません。

なお、生涯の投資額が1,800万円を超える可能性のある人には、現行NISAの非課税期間はできるだけ有効活用されることをおすすめしています。

現行NISAでの投資は、新NISAの生涯投資限度額（1,800万円）の外で非課税措置が適用されるためです。

一般NISA・つみたてNISAでの投資は、新NISAの枠の外で現行の非課税措置が適用されます。よって、できるだけ現行制度の非課税期間は有効活用されることをおすすめします。