新NISAの成長投資枠で毎月分配型投信は除外されるんですか？
お悩み
新NISAの成長投資枠について質問です。
毎月分配型の投資信託を検討しているのですが、投資対象から除外されてしまうのでしょうか。
回答
質問者のおっしゃるとおり、新NISAの成長投資枠では、毎月分配型の投資信託は、投資対象から除外されます。毎月分配型の投資信託は、安定的な資産形成にふさわしくない場合がほとんどです。
毎月分配型の投資信託とは？
1か月ごとに決算を行い、毎月分配金が支払われるファンドのことです。分配金は、投資信託の資産から支払われるため、支払われた金額分、投資信託の価値は下がります。毎月お金が受け取れるように見えますが、実は、投資したお金が払い戻されるだけなのです。
長期の資産形成において、毎月、投資したお金が戻ってくる仕組みは非効率です。資産を積み上げていくための長期投資にも関わらず、一部が強制的に手元に返ってきてしまっては、意味がありません。
分配金は、ファンド内で再投資されたほうが、効率良く運用できます。分配金を出さない分、値上がり益によって、投資信託の価値が上がるためです。さらに、長い目で見たときに、複利の力が効果的に働くでしょう。
新NISAは、長期の資産形成が前提の制度です。長期の資産形成に向かないため、毎月分配型の投資信託は、投資対象から除外されます。
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