ゆうちょ銀行からマネックス証券へNISA口座を変更する方法

投資信託口座を保有している店舗に直接行き、NISA口座変更の手続きをします。店舗に行く際は、次の3点を用意しましょう。

ゆうちょ銀行から郵送される「●勘定廃止通知書」を受け取ります。手続きから1週間ほどで届きます。

マネックス証券の総合口座を開設します。NISA口座は、総合口座を開設後に申し込みできます。そのため、総合口座の申し込み時、NISA口座開設の項目では、「NISA口座を開設したことがある・あとで申し込む・申し込まない」を選択します。

マネックス証券で
口座開設（無料）

約5分で申込み完了します。

また、マネックス証券には便利なツールや、設定しておくとお得なサービスがあります。総合口座の開設と併せて確認しておきましょう！
マネックス証券でしておくと便利な設定

総合口座の開設が完了したら、NISA口座の申し込みをします。マネックス証券にログインをし、以下の手順で、NISA口座の申し込みに必要な「NISA口座開設必要書類」を請求します。

マネックス証券から、「NISA口座開設必要書類」を受け取ったら、必要事項を記入します。

次の3点をマネックス証券に提出します。

ゆうちょ銀行から郵送された「●勘定廃止通知書」
マネックス証券から郵送された「NISA口座開設必要書類」
本人確認書類

マネックス証券から、NISA口座開設完了のお知らせが届いたら手続き完了です。

NISA口座は移管できる？

ゆうちょ銀行のNISA口座で持っている商品は、マネックス証券へ移管できません。ゆうちょ銀行のNISA口座でそのまま持ち続けるか、特定口座に払い出すか、売却するかの3択となります。

基本的には、ゆうちょ銀行のNISA口座でそのまま持ち続けることをおすすめします。売却や払い出しは、NISAの制度を最大限活かせない可能性が高いためです。売却してしまうと、将来得られたはずのリターンをとりこぼしてしまうかもしれません。また、特定口座に払い出してしまうと、非課税制度の恩恵は受けられなくなります。

ただし、管理の都合上、どうしても商品をマネックス証券へ移動したい場合は、2つ手があります。「もっと見る」をタップすると詳しく解説をご覧いただけます。

売却して買い直す方法
特定口座に払い出す方法

売却して買い直す方法

ゆうちょ銀行のNISA口座で持っている商品を売却して、マネックス証券のNISA口座で買い直す方法です。ただし、売却する場合は、マネックス証券で買い直した際に、生涯非課税投資枠を無駄遣いしてしまうことがあるため注意が必要です。

NISA口座の生涯非課税枠は「簿価残高方式^※」で管理されているため、新NISA口座で10万円分の商品を購入した場合、10万円分の非課税枠を使ったとみなされます。その後、値上がりして、評価額が100万円になったとしても、使った枠は10万円分のままです。
※購入した金額に基づいて計算がされる方式のこと

新NISAの枠は、売却すると翌年に復活します。復活する枠も簿価残高方式で計算されるため、100万円で売却しても、10万円しか復活しません。変更後の金融機関ですぐに買い直した場合、100万円分の枠を使うことになるため、90万円分枠を無駄にしてしまうのです。

特定口座に払い出す方法

ゆうちょ銀行では、NISA口座から特定口座に、商品を払い出しができます。特定口座に払い出しができれば、マネックス証券の課税口座に移管できます。

ただし、マネックス証券の課税口座からNISA口座に移管できません。また、課税口座では、売却時には、税金がかかる点にもご注意ください。

マネックス証券の課税口座に移管する手順は次のとおりです。

（1）マネックス証券で口座を開設

ゆうちょ銀行で手続きをする前に、マネックス証券の口座を開設しておきましょう。

マネックス証券で口座開設（無料）

約5分で申込み完了します。

（1）ゆうちょ銀行に電話

ゆうちょ銀行の投資信託コールセンター（0800-800-4104）に電話をします。NISA口座の商品を課税口座に払い出したい旨と、課税口座に払い出した後、マネックス証券へ移管したい旨を伝えます。

（3）店頭で手続き

特定口座の払い出しの手続きをします。手続きには手数料はかかりません。特定口座の払い出しには3～4週間ほどかかります。

（4）店頭で手続き

特定口座に払い出された後、ゆうちょ銀行から「投信口座振替依頼書」が届くので必要事項を記入し、「投信口座振替依頼書」をもって、店頭で手続きをします。移管手続きには手数料はかかりません。

「投信口座振替依頼書」の振替先（受け方）口座明細欄には、次の項目を記入します。

証券会社	マネックス証券株式会社
部支店名	本店
部支店の所在地	東京都港区赤坂1丁目12番32号
部店コード	「000」または未記入
お客様の口座番号	マネックス証券の口座番号をハイフン抜きで記入
機構加入者コード	1233060
加入者口座コード（全21桁）	画像参照

マネックス証券で投資信託の入庫が確認できれば、移管完了です！

つみたてNISAはどうなる？

2023年までにつみたてNISAを利用していた人は、非課税期間終了後、課税口座に払い出されたタイミングで、マネックス証券の課税口座に商品を移管できます。2023年に積み立てた分は、2043年に課税口座に払い出されます。

マネックス証券でしておくと便利な設定

マネックス証券には便利なツールやお得なサービスがあります。設定が必要な場合がありますので、口座開設時に、併せてご確認ください！

dアカウント連携
dカード積立
銘柄スカウター

マネックス証券で
口座開設（無料）

約5分で申込み完了します。

dアカウント連携

マネックス証券は、2024年1月から、NTTドコモグループとの業務提携を開始した証券会社です。投資信託の取引で、dポイントを貯めたり使えたりできます。

マネックス証券で、dポイントを貯めたり、使ったりするには、マネックス証券口座とdアカウントの連携が必要です。dポイントユーザーは必須の設定になりますので、忘れないようにしましょう！

dアカウントの連携は、マネックス証券のWEBサイトもしくはアプリでできます。ログイン後、「MY PAGE」のトップに表示されている「dアカウント連携はこちら」から手続きができます。

dカード積立

マネックス証券では、dカードによる投資信託のクレカ積立ができます。毎月10万円まで設定可能で、ポイント還元率は、最大1.1％です。dカードを持っていない人はあらかじめ申し込んでおきましょう！

＜クレカ積立のポイント還元＞
積立金額	ポイント還元率
	dカード		dカードGOLD
	課税口座	NISA口座	課税口座	NISA口座
5万円以下の部分	1.1％	1.1％	1.1％	1.1％
5万円超 7万円以下の部分	0.6％	0.6％	0.6％
7万円超の部分	0.2％	0.2％	0.2％

銘柄スカウター

銘柄スカウターとは、マネックス証券が提供している利用料無料の企業分析ツールです。このツールを使えば、を使えば、企業分析にかかる時間を大幅に減らせます！

使い方をまとめた「銘柄スカウター完全攻略マニュアル」を無料でプレゼント中ですのでぜひご活用ください！

銘柄スカウターは、総合口座開設後、ウェブサイトにログインすることで使えます。また、マネックス証券のスマホアプリ「ferci（フェルシー）」に口座を連携させることで、アプリからも使えます。

マネックス証券の口座開設キャンペーン

【最大2,000ポイント】新規口座開設＆NISAでデビュープログラム

キャンペーンページのクイズに答えて正解する。
クイズに挑戦する
正解すると表示される「キャンペーンコード」を口座開設申込みフォームの「キャンペーンコード/紹介コード」欄に入力する。
口座開設の申し込みを完了させる。
dアカウント連携をする。（口座開設申し込みの翌月末まで）
「MY PAGE」の上部にある「dアカウント連携はこちら」をクリック→dアカウント連携ページの「dアカウント連携をする」ボタンからdアカウント連携の手続きができます。
もれなく1,000ポイントがプレゼントされます。
マネックス証券にNISA口座を開設する。（口座開設申し込みの翌々月末まで）
もれなく1,000ポイントがプレゼントされます。

マネックス証券で
口座開設（無料）

約5分で申込み完了します。

dアカウント連携等でもれなく合計200ptプレゼント！

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マネックス証券にログインする。
dアカウント連携をする。
「MY PAGE」の上部にある「dアカウント連携はこちら」をクリック→dアカウント連携ページの「dアカウント連携をする」ボタンからdアカウント連携の手続きができます。
dアカウント連携が完了すると、もれなく100ポイントがプレゼントされます。
dポイントを使って投資をする。（約定日ベースで2024年12月30日まで）
もれなく100ポイントがプレゼントされます。
※条件を達成すると自動でキャンペーンにエントリーされます。