横浜銀行・静岡銀行・京都銀行などの地方銀行からSBI証券へNISA口座を変更する方法
投資信託口座を保有している店舗に直接行き、NISA口座変更の手続きをします。店舗に行く際は、次の3点を用意しましょう。
金融機関や取引内容によって必要な手続きが異なる場合があります。まずは取引店や下記の専用ダイヤルに問い合わせて「ほかの金融機関へNISA口座を変更したい」旨を伝え、手続き方法を確認しておくと安心です。
Webで来店予約ができる金融機関もあります。特に年末年始は窓口が混み合うことが多いので、来店予約をした上で必要書類などを電話確認しておくのも一つの手です。
| 金融機関名 | 問い合わせ先 | 問い合わせ可能時間 | Web来店予約 |
|---|---|---|---|
| 愛知銀行 | 営業推進グループ 0120ｰ858-013 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
- |
| 足利銀行 | あしぎんフリーダイヤル 0120-21-6556 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
 |
| 沖縄銀行 | 営業推進部 098-869-1252 証券国際部 098-869-1243 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
|
| 京都銀行 | 取引店へ電話 | 9:00-15:00 （銀行休業日除く） |
|
| 熊本銀行 | テレホンサービスセンター 0120-189-066 メニュー:【2】→【3】 ※フリーダイヤルの利用ができない場合は096-234-6357 |
9:00-17:30 （銀行休業日除く） |
（一部店舗） |
| 静岡銀行 | 投資信託デスク 0120-104813 ※スマートフォンからは 054-344-2039 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
- |
| 七十七銀行 | ハロー77 0120-56-8677 ※スマートフォン・携帯電話からは022-723-3977 |
平日：9:00-21:00 土日祝：10:00-18:00 |
（宮城県内店舗） |
| 十六銀行 | 0120-438-016 （058-264-2516） |
平日：9:00-17:00 土日祝：10:00-17:00 |
（一部店舗） |
| 常陽銀行 | 常陽ハローセンター 0120-380-057 |
平日：9:00-20:00 土曜：9:00-16:30 |
|
| 中国銀行 | 取引店へ電話 | 9:00-15:00 （銀行休業日除く） |
|
| 東邦銀行 | 投信・金融仲介フリーダイヤル 0120-104-150 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
※電話での来店予約あり ハローサービスセンター 0120-14-8656 平日：9:00-17:00 土日：9:00-16:00- |
| 西日本シティ銀行 | 投資信託・NISA専用ご相談ダイヤル 0120-714-117 メニュー：【3】→【#】 |
9:00-20:00 （銀行休業日除く） |
- |
| 八十二銀行 | 0120-82-8682 メニュー：【3】→【1】 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
（一部店舗） |
| 百五銀行 | 百五銀行ダイレクト営業センター 0120-105-001 ※フリーダイヤルの利用ができない場合は059-236-1060 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
|
| 福岡銀行 | ふくぎんテレホンサービスセンター 0120-788-321 メニュー：【2】→【3】 ※フリーダイヤルの利用ができない場合は092-432-6035 |
9:00-17:30 （銀行休業日除く） |
（一部店舗） |
| 北洋銀行 | 資産運用サポートデスク 0120-824-014 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
（一部店舗） |
| 北陸銀行 | 0120-237-420 | 9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
- |
| 北海道銀行 | 資産運用コールセンター 0120-950-060 ※フリーダイヤルの利用ができない場合は011-818-1113 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
（一部店舗） |
| 横浜銀行 | 投信デスク 0120-84-4580 メニュー：【1】→【3】 |
9:00-17:00 （銀行休業日除く） |
（一部店舗） |
銀行から「●勘定廃止通知書」を受け取ります。
SBI証券でNISA口座を開設します。ただし、NISA口座は銀行で発行される「●勘定廃止通知書」が手元にないと開設できません。「●勘定廃止通知書」が届くまで、まずは総合口座を開設しておくことをおすすめします。
SBI証券には設定しておくと、便利でお得なサービスがあります。特にポイントサービスや銀行間の連携は、早めに設定することで、より多く特典を獲得できる場合もあります。「後からでいいや」と思っていると、設定し忘れて損するかもしれませんよ！
SBI証券でしておかないと損する設定5選
総合口座は下のボタンから開設できます。あとからNISA口座を申し込むので「NISAの選択」は、「今は非課税投資枠に申し込まない」にチェックを入れます。先にSBI証券の総合口座を開設して、スムーズにNISAを始めましょう！
約5分で申込み完了します。
SBI証券の総合口座が開設でき、「●勘定廃止通知書」が届いたら、NISA口座の開設の申し込みをします。SBI証券のウェブサイトにログインをして、トップ画面からNISAの「開設」ボタンを押します。
NISA口座開設完了のメールが届いたら、金融機関変更完了です！
NISA口座は移管できる？
銀行のNISA口座で持っている商品は、SBI証券のNISA口座へ移管はできません。銀行のNISA口座でそのまま持ち続けるか売却するかを選びます
基本的には、銀行のNISA口座でそのまま持ち続けることをおすすめします。売却してしまうと、将来得られたはずのリターンをとりこぼしてしまう可能性があるためです。
ただし、管理の都合上、どうしても商品をSBI証券へ移動したい場合は、売却してSBI証券で買い直す方法があります。注意点を解説していますので、興味のある人は、「もっと見る」をタップしてください。
売却して買い直す方法
銀行のNISA口座で持っている商品を売却して、SBI証券のNISA口座で買い直すことで商品を移動できます。ただし、売却する場合は、SBI証券で買い直した際に、生涯非課税投資枠を無駄遣いしてしまうことがあるため注意が必要です。
NISA口座の生涯非課税枠は「簿価残高方式※」で管理されているため、新NISA口座で10万円分の商品を購入した場合、10万円分の非課税枠を使ったとみなされます。その後、値上がりして、評価額が100万円になったとしても、使った枠は10万円分のままです。
※購入した金額に基づいて計算がされる方式のこと
新NISAの枠は、売却すると翌年に復活します。復活する枠も簿価残高方式で計算されるため、100万円で売却しても、10万円しか復活しません。変更後の金融機関ですぐに買い直した場合、100万円分の枠を使うことになるため、90万円分枠を無駄にしてしまうのです。
もっと見る
SBI証券でしておかないと損する設定5選
SBI証券には、しておかないと損する設定があります。口座開設時に、併せてご確認ください！
- 住信SBIネット銀行との連携
- SBI新生銀行との連携
- メインポイントの設定
- 電子交付サービスの設定
- クレジットカードの登録
住信SBIネット銀行との連携
住信SBIネット銀行と連携すると「SBIハイブリット預金」が利用できます。SBIハイブリッド預金とは、SBI証券の買付余力に自動的に反映される円預金口座のことです。SBIハイブリット預金があれば、SBI証券の口座へ入金することなく取引ができます。
当サイトでは、SBI証券とのタイアップキャンペーンを実施中です！住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金の利用申込みを完了+入金で2,500円がもらえます！SBI証券の口座開設キャンペーン
住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金は、住信SBIネット銀行の口座開設後、こちらのページから申し込みできます。
SBI新生銀行との連携
SBI新生銀行では、SBI証券と「口座振替契約」の登録をすることで、SBI新生銀行の優遇特典「ステップアッププログラム」最上位であるダイヤモンドステージが適用されます。
SBI新生銀行では満28歳以下の人であれば、自動的にダイヤモンドステージ判定されます。
28歳を過ぎても、SBI証券と「口座振替契約」を設定することで、ダイヤモンドステージは継続されます。条件に当てはまる場合でも、長くSBI新生銀行を使う予定の人は、SBI証券と「口座振替契約」を設定しておいて損はないでしょう。
SBI新生銀行のダイヤモンドステージには、以下のようなメリットがあります。
- 円普通預金金利が年0.3％
（2025年3月3日から年0.4％に引き上げ） - ネットでの他行宛振込手数料月10回まで無料
- 米ドル普通預金金利が年0.7％
- 米ドル/円の為替手数料が1ドルあたり片道6銭
SBI証券との「口座振替契約」は、SBIハイブリット預金と併用して使えます。SBI証券の申し込み時に、住信SBIネット銀行とSBI新生銀行も同時に開設しておくことをおすすめします！
口座振替契約は、SBI証券にログイン後、「SBI新生銀行関連サービス」から申し込みできます。
約5分で申込み完了します。
メインポイントの設定
SBI証券では、投資信託の保有金額に応じてポイントが貯まります。貯めるポイントは「Vポイント」、「Pontaポイント」、「dポイント」、「PayPayポイント」、「JALのマイル」から選べます。ただし、「JALのマイル」を選んだ方は通常の0.5倍の付与率となるため、ご注意ください。
ポイントを貯めるには、事前にポイントサービスの設定とメインポイントへの申し込みが必要です。SBI証券にログインをし、ホーム画面に表示される「メインポイントを選ぶ」を選択します。
SBI証券ポイントサービスに「申し込む」をタップし、サービス規約を開き内容を確認します。
その後、メインポイントの設定に進みます。おすすめのポイントは「Vポイント」です。クレジットカードでの積立でも「Vポイント」が貯まるため、管理がしやすくなります。また、Vポイントは、1ポイント＝1円分として、投資信託や国内株式の買付に使えます。SBI証券で貯めたポイントは、SBI証券で使えるので、使い道にこまることはないでしょう。
Vポイント登録は以下の手順で完了します。
Vポイントサービス規約等の確認
「Yahoo! JAPAN ID」でログイン
V会員番号の登録
三井住友カードVポイント認証
「三井住友カード」へログイン
もっと見る
電子交付サービスの設定
SBI証券には2つの手数料コースがあります。1日の取引金額の合計で手数料が決まる「アクティブプラン」と、1回の取引金額に応じて手数料が決まる「スタンダードプラン」です。
| 1日の約定代金合計 | 手数料 |
|---|---|
| 100万円まで | 無料 |
| 200万円まで | 1,238円 |
| 300万円まで | 1,691円 |
| 以降100万円増加ごとに | 295円ずつ加算 |
| 1注文の約定代金 | 手数料 |
|---|---|
| 5万円まで | 55円 |
| 10万円まで | 99円 |
| 20万円まで | 115円 |
| 50万円まで | 275円 |
| 100万円まで | 535円 |
| 150万円まで | 640円 |
| 3,000万円まで | 1,013円 |
| 3,000万円超 | 1,070円 |
※月間合計手数料の1.1％がポイントとして還元されます。
ただし、SBI証券ではかんたんな条件を満たすことで、国内株式の取引手数料が完全無料になります。以下をすべて郵送から電子交付に切り替えるだけです。
- 円貨建・米株信用の各種報告書
- 外貨建（米株信用を除く）の各種報告書
- 特定口座年間取引報告書
電子交付の設定は、SBI証券にログイン後、「口座管理」、「電子交付書面」の順にタップし、「電子交付サービス（電子交付書面閲覧サービス）」画面の下記画面赤枠内の「電子交付に変更」ボタンから申し込みできます。
クレジットカードの登録
SBI証券では三井住友カードの発行するクレジットカードで、投資信託を積み立てられます。積立額に応じて「Vポイント」が貯まります。
クレカ積立を始める前に、SBI証券のサイトにクレジットカードを登録する必要があります。NISA口座が開設前に登録を済ませておくとスムーズです。登録方法は以下の通りです。
SBI証券の口座開設キャンペーン
SBI証券との限定タイアッププログラム
- SBI証券に新規口座開設する。※1
（住信SBIネット銀行の口座がなければ、同時に申し込んでおきましょう） - 住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金の利用申込を完了させる。※2
- SBI証券の口座に2万円以上入金して、住信SBIネット銀行のSBIハイブリッド預金に一括で自動振替する。※3
- もれなく現金2,500円＋オリジナルレポートがプレゼントされます。
※1 口座開設申し込み日の翌月20日までに、必要書類を提出して完了させる
※2 口座開設申し込み日の翌月最終営業日の前営業日まで
※3 口座開設申し込み日の翌月最終営業日まで
約5分で申込み完了します。
以下のキャンペーンもあわせてご利用いただけます。
NISAやるならSBIでGO！NISA応援キャンペーン
※キャンペーン①、キャンペーン③は終了しました。
キャンペーン②
- SBI証券に総合口座＋NISA口座を新規口座開設する。（2025年2月28日まで）
★現金2,500円＋オリジナルレポート限定タイアップキャンペーンを併用 - 新NISAのクイズ3問に全問正解する。（2025年2月28日まで）
ヒント：新NISAとは【いつから？年間投資上限額は？非課税保有期間は？】 - キャンペーン②にエントリーする。
（口座開設してから、キャンペーンページへのエントリーが必要です。） - もれなく現金2,000円がプレゼントされます。（2025年3月末頃）
約5分で申込み完了します。
NISAデビュー！4,000円 ゲットキャンペーン
- NISAやるならSBIでGO！NISA応援キャンペーンのキャンペーン②の条件を満たす。
- NISA口座で投信積立を合計1万円以上買付約定する。（2025年1月7日～2025年3月31日）
- 対象期間中にキャンペーン条件すると、もれなく現金4,000円がプレゼントされます。
- 抽選で1名には、現金10万円が当たります！
約5分で申込み完了します。
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