つみたてNISAを2023年から始めると新NISAは併用できますか？
お悩み
つみたてNISAを2023年から始めた場合、新NISAと併用できますか？
回答
つみたてNISA（積立NISA）を2023年からはじめた場合、2024年以降は新NISAと併用して使えます。つみたてNISAと新NISAは別枠の制度であるためです。
つみたてNISAで投資できるのは、2023年末までです。2024年からは新NISAで新たに投資をしていきます。つみたてNISA口座を開設していると自動的に同じ金融機関で新NISA口座が開設されます。
つみたてNISAは2023年で終了しますが、2023年に投資した商品は、つみたてNISA口座内で2042年まで非課税で運用ができます。新NISAの枠の外で、つみたてNISAを続けられるので、2024年からは「つみたてNISA口座」と「新NISA口座」を持つことになります。
2023年末でつみたてNISAは終了し、2024年以降は新NISAで投資をしていきます。つみたてNISAは新NISAの枠の外で運用を続けていくため、新NISAと併用して使うことになります。しかしながら、2024年以降、途中で売却する予定がなければ、つみたてNISAで必要な手続きはありません。非課税期間が終了するまで持ち続けましょう。
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