新NISA成長投資枠のおすすめ投資信託・組み合わせが知りたいです。

お悩み

新NISAで投資する投資信託について質問です。
成長投資枠はどんな商品を選ぶのが良いのでしょうか。
おすすめの投資信託はありますか？
つみたて投資枠と成長投資枠のおすすめの組み合わせ方も含めて教えてください。

回答

新NISAの成長投資枠は、つみたて投資枠で選んだ投資信託を軸に選ぶと良いでしょう。「つみたて投資枠と同じ商品を選ぶ」もしくは「比重を大きくしたい対象に特化した投資信託を選ぶ」方法で、つみたて投資枠と成長投資枠の組み合わせを決めるのがおすすめです。

つみたて投資枠と同じ商品を選ぶ

つみたて投資枠で投資先が広く分散されている投資信託を選んでおり、これ以上分散する必要性を感じない人は、つみたて投資枠と同じ商品を選ぶと良いでしょう。以下のような投資信託であれば、1本で広範囲に分散されているポートフォリオが完成します。

成長投資枠は、つみたて投資枠ではできない一括投資ができます。つみたて投資枠で積み立てている投資信託の基準価額が下落した時に、安く買い増しをする使い方も成長投資枠を有効活用する方法の1つです。

比重を大きくしたい対象に特化した投資信託を選ぶ

つみたて投資枠と成長投資枠で異なる複数の投資信託を組み合わせる場合、ポートフォリオ全体で見た時の資産配分を把握することが大切です。先述した投資先が広く分散されている投資信託をベースに、比重を大きくしたい対象に特化した投資信託を組み合わせると良いでしょう。

ただし、成長投資枠であっても、「長期で持てるかどうか」を判断基準に選ぶことは大切です。

新NISAの成長投資枠は、つみたて投資枠と同じ商品を選ぶ方法や、比重を大きくしたい対象に特化した投資信託を選ぶ方法があります。つみたて投資枠と成長投資枠で複数の投資信託を組み合わせる場合は、ポートフォリオ全体を意識して考えましょう。