新NISAの成長投資枠と積立投資枠の違いはなんですか？
お悩み
新NISAでは、成長投資枠と積立投資枠があるそうですが違いはなんでしょうか。
回答
新NISAの成長投資枠とつみたて投資枠（積立投資枠）は、年間の投資上限額と投資できる商品に違いがあります。
つみたて投資枠
つみたて投資枠とは、「一定の投資信託を対象とする長期・積立・分散投資の枠」のことです。これまでのつみたてNISA（積立NISA）の役割を引き継ぐ枠となります。年間の投資枠は120万円です。現行のつみたてNISA対象銘柄に投資できます。
成長投資枠
成長投資枠とは、「上場株式への投資ができる枠」のことです。これまでの一般NISAの役割を引き継ぐ枠となります。年間の投資枠は240万円です。成長投資枠では、投資信託や株に投資でき、つみたて投資枠より投資できる商品は多くなっています。ただし、以下の商品は投資対象から除外されます。
- 整理銘柄※1に指定されている上場株式等
- 監理銘柄※2に指定されている上場株式等
- 信託期間20年未満の投資信託等
- 毎月分配型の投資信託等
- デリバティブ取引を用いた一定の投資信託等
※1）上場廃止が決定した銘柄のこと
※2）上場廃止基準に該当する可能性のある銘柄のこと
| 比較項目 | つみたて投資枠 | 成長投資枠 |
|---|---|---|
| 年間の 投資枠 |
120万円 | 240万円 |
| 投資対象 | 一定の投資信託 （現行のつみたてNISA対象銘柄） |
株・投資信託 など |
新NISAでは、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の二つの枠を併用できます。つみたて投資枠では、積立投資をし、それでも余力があれば、成長投資枠で個別株を買うなどということが1つの口座でできます。
もちろん、つみたて投資枠のみでの投資でも問題ありません。ご自身のリスク許容度に応じて資産配分を決めましょう。
2024年から始まる新NISAでは、つみたて投資枠と成長投資枠が用意されています。つみたて投資枠と成長投資枠、両者の特徴を上手に活かして、資産形成に役立てていきましょう
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