オルカンへの一括投資でほったらかしをシミュレーションしています。

お悩み

オルカンへの投資を検討しています。
とりあえず、シミュレーションしてみて思ったのですが、一括投資してその後ほったらかしにしたほうが、大きく増えますよね。
積立投資よりも一括投資にすべきでしょうか？

回答

オルカンことeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）への投資は、シミュレーション上だと一括投資のほうが必ず大きく増えます。ただ実際は、シミュレーションのようにうまくいくとは限りません。その点をおさえて、ご自身に合った投資方法を見極めていきましょう。

「240万円を一括投資した場合の20年後」と「毎月1万円を20年間積立投資した場合」のシミュレーション結果を比較すると以下のようになります。なお、オルカンの利回りは年率9％と仮定します。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の評価と利回り【オルカン】

最新のチャートをご覧いただけます。

シミュレーションは、想定リターンが毎年続くことを仮定して計算しています。そのため、複利の力が働き、一括投資のほうが、利益が見込める結果となりました。

一括投資

一括投資は、価格が右肩上がりの場面で有利です。しかし、相場は上がったり下がったりを繰り返します。一括投資は元本が大きい分、暴落時に大きく資産を減らしてしまいます。また、相場の動きによっては、積立投資のほうが、利益が見込めるケースもあります。

積立投資

積立投資は、価格の上下を気にしないで良いため、精神衛生上にも良く、続けやすい投資方法です。しかし、安定した右肩上がりの相場において、資産を寝かせてしまう時間は機会損失となってしまいます。

余剰資金の「一括投資用資金」と「積立投資用資金」に分けて、投資を始めるのも1つの方法です。シミュレーションのようにうまくいくはいかないことを想定して、ご自身に合った投資判断をしてください。

オルカンの利回りを年9％と仮定した場合、約20年後一括投資と積立投資では、半分以上差がつくシミュレーション結果となりました。ただし、これは、あくまでもシミュレーションです。ご自身に合った投資方法を見極めていきましょう。